Мошенники клонировали сим-карты VIP-клиентов банков

16.07.2020 13:36:49

Для сбора информации о жертве жулики использовали специальные сервисы "пробива"

Мошенники клонировали сим-карты VIP-клиентов банков
Сотрудники московского уголовного розыска при содействии экспертов Group-IB, международной компании, специализирующейся на предотвращении кибератак, задержали организаторов преступной группы, специализирующейся на перевыпуске SIM-карт и хищении денег у клиентов российских банков. Группа действовала несколько лет, ущерб от ее деятельности оценивается десятками миллионов рублей, а их жертвами становились даже те, кто находился в местах лишения свободы.

Пик мошенничеств с перевыпуском SIM-карт пришелся на 2017-2018 гг. — злоумышленники взламывали аккаунты Instagram, мессенджеров, почты у известных блогеров, предпринимателей, звезд шоу-бизнеса и спорта и вымогали выкуп для возврата доступа. Значительная часть преступлений была связана с получением доступа к онлайн-банкингу и хищению денег с банковского счета жертвы.

Одна из преступных групп специализировалась на VIP-клиентах российских банков. Для сбора информации о жертве жулики использовали специальные сервисы «пробива» в телеграм-каналах или на подпольных хакерских форумах. Как правило, у владельцев подобных сервисов были налажены контакты с инсайдерами в банках с высоким уровнем доступа. Так что они в режиме реального времени могут получить не только персональные данные клиента, но и состояние его банковского счета.

На следующем этапе мошенники пользовались услугами сотрудницы подпольного сервиса по восстановлению SIM-карт, также довольно популярной услуги в теневом сегменте интернета. Изготовив поддельную доверенность (бланк стоит на форумах около 1,5 тыс. руб., также используют поддельные печати или печатают бланки на цветном принтере), девушка перевыпускала SIM-карту в салонах сотовой связи Москвы и Подмосковья. В качестве удостоверения личности девушка использовала поддельные водительские права.

Сразу после активации SIM-карты-клона, сотовая связь у жертвы пропадала, зато в этот момент новый владелец SIM-карты отправлял в банк запросы на получения одноразовых кодов доступа в мобильный интернет-банкинг. В ряде случаев подельница мошенников даже не утруждала себя пересылкой SIM-карты — она просто отправляла или диктовала полученные коды по телефону. Деньги — в среднем 50-100 тыс. руб. выводились со счета жертвы на счета третьих лиц и через цепочку транзакций обналичивались в других городах, например, в Самаре.

При этом если в 2017-2018 гг. преступники выводили крупные суммы практически моментально, то, начиная с 2019 г. — после того, как банки усилили борьбу с фродом, — им потребовалось больше времени. Мошенники могли совершать транзакции только спустя сутки после перевыпуска SIM-карт.

По этой причине мошенники стали выбирать жертв из числа состоятельных людей, которые находились в местах лишения свободы. Обязательное условие — у жертвы должны быть деньги на счете и подключен мобильный банкинг. Напомним, что в учреждениях ФСИН подследственным и осужденным запрещено пользоваться сотовой связью, однако известны не только случаи «проноса» смартфонов за решетку, но и работы целых тюремных колл-центров, что вылилось в совместную инициативу МВД, ФСБ и ФСИН по блокировке сотовой связи местах лишения свободы.

Многочисленные случаи хищения денег у клиентов российских банков стали поводом для проверки и возбуждения уголовного дела. В процессе расследования сотрудники столичного МУРа установили организаторов преступной группы и привлекли экспертов Group-IB. Двое организаторов группы были задержаны в Солнцеве и Коммунарке, их подельница из «сервиса восстановления SIM-карт» — в Подмосковье. Еще один участник группы, связанный с «обналичкой», был пойман в Самаре. Примечательно, что один из участников преступной группы был судим за аналогичные мошенничества с перевыпуском SIM-карт в 2014-2015 гг., но оказавшись на свободе, вновь вернулся к прежнему ремеслу.

При обыске оперативники и специалисты Group-IB обнаружили многочисленные SIM-карты, ноутбуки, смартфоны и кнопочные телефоны-«звонилки», поддельные документы — паспорта и водительские удостоверения, а также банковские карты и привязанные к ним SIM -карты, на которые приходили похищенные деньги. Для хранения конфиденциальной информации мошенники использовали флешки-криптоконтейнеры. Задержанные дали признательные показания — им предъявлены обвинения по статье 159 УК РФ (Мошенничество). В деле несколько эпизодов, количество потерпевших увеличивается, суммарный ущерб оценивался в несколько десятков миллионов рублей.

«В отличие от известных схем с телефонным мошенничеством — вишингом, когда злодеи пытаются получить у жертвы CVV или SMS-код, схема с перевыпуском сим-карт не такая массовая и ориентирована в первую очередь на солидных состоятельных клиентов, — сказал руководитель отдела расследований Group-IB Сергей Лупанин. — Все больше банков договариваются с сотовыми операторами об обмене данными для противодействия фроду: в случае перевыпуска SIM-карты, мобильный банкинг временно блокируется и требуется отдельная активация онлайн-банкинга, однако это правило пока действует не у всех».

Чтобы не стать жертвой схемы с перевыпуском SIM-карт, эксперты Group-IB рекомендуют написать заявление в салоне оператора сотовой связи о том, что перевыпуск SIM -карты возможен только при личном присутствии абонента. В этом случае, даже если злоумышленник раздобудет скан паспорта и подделает доверенность, он не сможет перевыпустить SIM-карту и использовать ее для доступа к мобильному банкингу. Также важно уточнить, что будет делать банк в случае перевыпуска SIM -карты. Если пользователь сам меняет номер мобильного телефона, важно сообщить об этом банку, в ином случае есть риск, что новый владелец SIM-карты сможет получить доступ к банковскому счету.
Поделиться: Мы в социальных сетях:
1700 рублей: Регина Тодоренко рассказала о первых заработанных в жизни деньгах

23.06.2021

Телеведущая посетовала, что в юности все тратила и не вкладывала сбережения под проценты

Стало известно, почему Валерий Леонтьев давно не появляется на публике

23.06.2021

У пожилого артиста усугубились и без того серьезные проблемы со здоровьем

"Еще не жена, но баба Гуфа": Айза Долматова призналась, что вернулась к бывшему мужу

22.06.2021

Инстаграм-блогерша рассказала, что была беременна от Олега Майами и сделала аборт

Менеджер певицы МакSим рассказала о ее состоянии в искусственной коме

22.06.2021

Артистка лежит в платной клинике с поражением 40% легких из-за коронавирусной пневмонии

Как каждое утро вставать с "той" ноги: полезные советы

23.06.2021

Специалисты утверждают, что систематический отказ от завтрака приводит к утренним "депрессиям"

Умные решения принимаются на голодный желудок

22.06.2021

Оказывается, сытое брюхо глухо не только к учению, но и к думам вообще

Изобретен способ выявить рак мозга по анализу мочи

21.06.2021

В качестве биомаркеров использовались микроРНК, которые вырабатывает опухоли

Как избежать кишечных инфекций летом: советы врача

18.06.2021

К приготовлению пищи надо относиться с вниманием, как и к личной гигиене

Мини-бегемот в Москве получит дом за 31 млн рублей

23.06.2021

Там будет вентиляция, отопление, водопровод, электричество, сигнализация и прочее

Россиянам напомнили о коротком рабочем дне в жару

21.06.2021

Роспотребнадзор советует сотрудникам самим следить за соблюдением своих прав

Треть россиян готовы весь отпуск не выходить из отеля

18.06.2021

Правда, дальше идут оговорки: например, 25% требуется просторный номер и бассейн

В России запустят приложение по идентификации собак

17.06.2021

Сервис поможет не только найти пропавшего питомца, но и предложит ряд полезных услуг

Работник свинофермы под Тамбовом погиб от аммиака

23.06.2021

Жертва ЧП -- 52-летний слесарь по эксплуатации и ремонту газового оборудования

Спор вожатых о том, кто лучше, закончился убийством

22.06.2021

Одна девушка зарезала другую после совместного распития спиртных напитков

В Москве закрыли бордель, замаскированный под салон

21.06.2021

Заведение прикрывалось объявлениями об оказании услуг массажа мужчинам

Под Пензой студент убил школьницу за отказ в поцелуе

18.06.2021

Тело девочки обнаружила ее мать с помощью геолокации в мобильном телефоне

Работодатели задолжали жителям РФ 1,5 млрд рублей

23.06.2021

А сами граждане все глубже уходят в пучину закредитованности, ставя рекорд за рекордом

Россиян разрешили отстранять от работы без зарплаты

22.06.2021

Новые правила утверждены в связи с введением обязательной вакцинации против коронавируса

Глава ЦБ объяснила, почему народу не раздают деньги

21.06.2021

По словам Эльвиры Набиуллиной, запуск "печатного станка" спровоцирует рост инфляции

Банкам запретили навязывать услуги при выдаче кредита

18.06.2021

Запрещено и требовать наличие несгораемого остатка на счету для погашения долга

Прямой эфир

Аренда помещений


Наши партнеры