Банки стали требовать от клиентов отчёты по переводам

27.11.2018 12:18:04

Об этом сообщили клиенты кредитных организаций, но те ситуацию не комментируют.

Несколько россиян, имеющих счета в российских банках - Сбербанке, Тинькофф-банке и Бинбанке - пожаловались в СМИ на странные действия в их отношении: при попытке сделать перевод на небольшую сумму (в пределах 1000 рублей) операция блокировалась, и приходило требование в письменной форме обосновать ее экономическую целесообразность и доказать происхождение средств. На то, чтобы предоставить это объяснение, клиент банка получал три дня - в противном случае его карту угрожали заблокировать.

Как пишет газета "Известия", таким образом российские кредитные организации пытаются бороться с отмыванием денег, уклонением от налогов и финансированием терроризма. Однако, как пояснили в Центробанке, эта борьба не должна вестись подобным способом.

Банк может требовать пояснений от владельцев счетов, только если заподозрит, что перевод осуществляют не они сами, а завладевшие картой мошенники. Но даже в таком случае не требуется никаких письменных обоснований - только подтверждение, что клиент проводит операцию сам, или отказ от нее.

Таким образом банки борются с отмыванием денег, финансированием терроризма и уходом от налогов. Центробанк пояснил, что банк имеет право приостановить транзакцию и обратиться к владельцу счета за пояснениями только если сочтет, что картой завладели злоумышленники. На это может указывать несоответствие суммы или периодичности перевода типичному поведению держателя карты. Но даже в этом случае банк не должен запрашивать письменного обоснования операции. Ему достаточно получить от клиента подтверждение отправления денег или отказ от платежа.

Эксперты отмечают, что требование предоставить подтверждающие документы на перевод между физическими лицами нарушает законодательство. Центробанк утверждает, что жалоб на массовые блокировки карт не поступало, и предлагает в таких ситуациях сообщить о своих претензиях в интернет-приемную ЦБ.